Kundkännedom
- Know Your Customer (KYC)
Varför behöver jag fylla i Kundkännedom (KYC)?
Undrar du varför vi ställer frågor om dig och företaget, om du är politiskt aktiv eller om du gör affärer med vissa länder?
Anledningen är Penningtvättlagen vilket innebär att Almi som ett finansiellt institut måste bedöma risken om vår verksamhet missbrukas för penningtvätt eller finansiering av terrorism. Därför behöver vi enligt lag veta vem du som kund är.
Du som representerar ett företag måste kunna visa giltig ID-handling och att du har rätt att företräda företaget. Dessutom måste du uppge vem som är verklig huvudman, det vill säga den eller de personer som ytterst äger eller kontrollerar företaget. Det kan också vara den eller de personer som tjänar på att någon agerar åt dem. Informationen vi får bidrar till att bekämpa såväl penningtvätt som finansiering av terrorism.
Vi ställer frågor till alla kunder och dina svar behandlas alltid inom ramen för sekretesslag (1994:77).
Mer information finns på Finansinspektionens hemsida: Kundkännedom
När vi inleder en affärsrelation ber vi dig därför fylla i vår e-tjänst:
- Kundkännedom för dig som har ett registerat bolag
- Kundkännedom för dig som har ett bolag under bildande och som därmed inte har fått något organisationsnummer
- Blanketten Kundkännedom används i undantagsfall och är till för dig som saknar BankID: "Kundkännedom".
Vilka underlag krävs vid en låneansökan?
Förbered följande innan du påbörjar ansökan:
- Om ditt företag har ett bokslut bifogar du:
- senaste bokslutet - även om det inte är reviderat
- aktuella delårssiffror
- om ditt bokslut är äldre än fyra månader, både resultat- och balansräkning - Om ditt företag inte har ett bokslut bifogar du:
- budget
- eventuellt aktuella delårssiffror om det finns.
När du bifogar delårssiffror bifogar du även en jämförelse samma period föregående år (resultat- och balansräkning). Det ger oss en bild av hur ditt företag eventuellt har förändrats och påskyndar handläggningen av din låneansökan.
Du kan läsa mer om vad du behöver tänka på när du ansöker om lån här.
Hur hittar jag företagets SNI-kod?
SNI står för Svensk Näringsgrensindelning och beskriver den verksamhet du bedriver. När du registrerade ditt företag angav du en SNI-kod, du hittar din SNI-kod om du söker på ditt företag på allabolag.se
SNI-koden består av 5 siffor och du hittar den under "Verksamhet och status" efter att du har sökt fram ditt företag. Du kan bara ange en SNI-kod i ansökan/kundkännedom, har företaget flera registrerade SNI-koder anger du den som bäst beskriver företagets huvudsakliga verksamhet.
Har du ännu inte startat ditt företag kan du läsa mer om SNI-koder på Statistiska Centralbyrån.
Hur lång tid tar det att få ett beslut?
Din ansökan behandlas av ditt regionala Almi-bolag. Handläggningstiden är vanligtvis cirka 3-4 veckor om ansökan är komplett från början.
Kan alla ansöka om lån från Almi?
Våra lån vänder sig till företag med upp till 250 anställda i alla branscher. Utgångspunkten är att du inte kan finansiera allt du behöver på annat håll, till exempel genom banken, utan behöver ytterligare en finansiär.
För att kompensera för den högre risken och för att inte konkurrera med bankerna tar Almi ut en ränta som ligger över genomsnittlig bankränta.
Våra lån kan även beviljas till företag som drivs av utländsk medborgare som är skriven i Sverige och som:
- har uppehållstillstånd eller
- är EU/EES-medborgare och har uppehållsrätt eller
- är nordisk medborgare
Vi ger inte lån till privatpersoner eller ideella föreningar.